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Wirtschaftsrecht · Al Safar & Partners

Compliance in Dubai.

Wir setzen uns für strategische, präzise und proaktive Compliance-Lösungen ein. Wir sind darauf spezialisiert sicherzustellen, dass Ihre Geschäftspraktiken mit den Handelsvorschriften, Lizenzanforderungen und Grundsätzen der Unternehmensführung der VAE im Einklang stehen.

Unternehmens- und regulatorische Compliance-Dienstleistungen in Dubai

Das regulatorische Umfeld der VAE hat sich in den letzten Jahren entlang mehrerer Dimensionen erheblich erweitert: Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung (AML/CFT), Datenschutz (DIFC Data Protection Law, ADGM Data Protection Regulations und das föderale DPL), Registrierung wirtschaftlich Berechtigter (UBO), Regelungen zur wirtschaftlichen Substanz (ESR), Mehrwertsteuer-Compliance sowie branchenspezifische regulatorische Anforderungen in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Gesundheitswesen, Immobilien und Technologie. Al Safar & Partners berät Unternehmen beim Aufbau und der Aufrechterhaltung wirksamer Compliance-Programme über alle relevanten regulatorischen Anforderungen hinweg.

AML/CFT-Compliance

Das Bundesdekretgesetz Nr. 20 von 2018 zur Geldwäschebekämpfung und das Bundesdekretgesetz Nr. 26 von 2021 legen sowohl benannten Nichtfinanzunternehmen und -berufen (DNFBPs) als auch Finanzinstituten umfassende AML/CFT-Pflichten auf. Zu den Pflichten zählen: Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter, Transaktionsüberwachung, Verdachtsmeldungen (STRs) an die Finanzaufsichtsbehörde der VAE (UAEFIU) sowie Mitarbeiterschulungen. Wir beraten bei der Gestaltung, Bewertung und Sanierung von AML-Compliance-Programmen und vertreten Mandanten bei aufsichtsrechtlichen Anfragen.

Datenschutz-Compliance

Das föderale Bundesdekretgesetz Nr. 45 von 2021 zum Schutz personenbezogener Daten, das seit Januar 2022 in Kraft ist, gilt für Datenverantwortliche und -verarbeiter, die in oder von den VAE aus tätig sind. DIFC und ADGM verfügen jeweils über eigene Datenschutzregime. Wir beraten zu Datenschutz-Folgenabschätzungen, Datenschutzrichtlinien, Einwilligungsmechanismen, Datenübertragungsvereinbarungen, Verfahren zu Auskunftsersuchen Betroffener sowie Meldepflichten bei Datenschutzverletzungen.

Compliance in Bezug auf wirtschaftlich Berechtigte (UBO)

Der Kabinettsbeschluss Nr. 58 von 2020 der VAE verpflichtet alle Festlandunternehmen, ein UBO-Register zu führen und Angaben zu wirtschaftlich Berechtigten bei der Lizenzbehörde einzureichen. Die Sanktionen bei Nichteinhaltung sind erheblich. Wir beraten Unternehmen zu ihren UBO-Pflichten, unterstützen bei der Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter, erstellen Register und reichen erforderliche Meldungen ein.

Branchenspezifische Compliance

Über diese übergreifenden Anforderungen hinaus unterliegen bestimmte Branchen zusätzlichen regulatorischen Pflichten: Finanzdienstleistungen (CBUAE, SCA, DFSA, FSRA), Immobilien (RERA), Gesundheitswesen (Gesundheitsministerium, DHA, DOH) und Technologie (TDRA). Wir beraten zu branchenspezifischen Anforderungen, vertreten Mandanten in aufsichtsrechtlichen Verfahren und beraten zu den Compliance-Auswirkungen von Geschäftsänderungen sowie neuen Produkten oder Dienstleistungen.

Common Questions

Frequently Asked Questions

Die 2019 eingeführten VAE-Regelungen zur wirtschaftlichen Substanz (ESR) verpflichten Unternehmen, die Einkünfte aus bestimmten „relevanten Tätigkeiten" erzielen (Bankwesen, Versicherung, Investmentfondsverwaltung, Leasing, Hauptverwaltungen, Schifffahrt, Holdinggesellschaften, IP-Geschäfte, Vertriebs- und Servicezentren), eine angemessene wirtschaftliche Substanz in den VAE nachzuweisen. Nicht konforme Unternehmen drohen Bußgelder und der Informationsaustausch mit ausländischen Steuerbehörden. Wir prüfen die ESR-Anwendbarkeit und beraten zu den Substanzanforderungen.
Die Sanktionen für AML/CFT-Verstöße in den VAE sind streng. Verwaltungsstrafen reichen von AED 50.000 bis AED 5 Millionen für AML-Verstöße. Schwerwiegende Verstöße können zu Strafverfolgung, Freiheitsstrafe und Entzug der Gewerbelizenz führen. FATF-bezogene internationale Reputationsschäden stellen ein zusätzliches Risiko für nicht konforme Unternehmen und deren Verantwortliche dar.
Das föderale DPL Nr. 45 von 2021 gilt für jedes Unternehmen, das personenbezogene Daten von Personen in den VAE verarbeitet – einschließlich Unternehmen mit Sitz außerhalb der VAE, die Daten von in den VAE ansässigen Personen verarbeiten. Ausnahmen gelten für bestimmte Kategorien, darunter staatliche Daten, private/familiäre Nutzung sowie Daten, die bereits durch andere VAE-Gesetze geregelt sind. DIFC- und ADGM-Unternehmen unterliegen ihren jeweiligen lokalen Datenschutzregimen. Wir beraten dazu, ob und wie das Gesetz auf Ihre konkreten Datenverarbeitungstätigkeiten Anwendung findet.
Ein Compliance-Audit ist eine unabhängige Bewertung der Einhaltung geltender Gesetze und Vorschriften durch ein Unternehmen. Es empfiehlt sich: vor einer aufsichtsrechtlichen Prüfung, nach einer bedeutenden Geschäftsänderung (Fusion, neues Produkt, neuer Markt), wenn Hinweisgeber oder Beschwerden Bedenken aufwerfen, oder als Teil eines jährlichen Compliance-Programms. Wir führen Compliance-Audits in den Bereichen AML/CFT, Datenschutz, UBO, ESR und Corporate Governance durch und liefern klare Aktionspläne zur Behebung festgestellter Lücken.
Aufsichtsrechtliche Untersuchungen durch die CBUAE, die SCA, RERA, das Wirtschaftsministerium oder andere VAE-Behörden sind ernste Angelegenheiten, die unverzügliche Rechtsberatung erfordern. Geben Sie keine Dokumente oder Informationen ohne rechtliche Prüfung heraus. Wir beraten zum Umfang der Untersuchung, zu Vorlagepflichten, zum Umgang mit Ermittlern und zur Strategie für eine Reaktion, die die Interessen des Unternehmens schützt.

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Al Safar & Partners — seit 1979 vertrauenswürdige Anwälte in Dubai. Kontaktieren Sie uns noch heute für eine fachkundige Rechtsberatung.

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