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Corporativo y Comercial · Al Safar & Partners

Cumplimiento en Dubái.

Nos dedicamos a proporcionar soluciones de cumplimiento estratégicas, precisas y proactivas. Nos especializamos en garantizar que sus prácticas comerciales estén alineadas con las regulaciones comerciales de los EAU, los requisitos de licencia y los estándares de gobierno corporativo.

Servicios de Cumplimiento Corporativo y Regulatorio en Dubái

El entorno regulatorio de los EAU se ha expandido significativamente en los últimos años en múltiples dimensiones: lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT), protección de datos (Ley de Protección de Datos del DIFC, Regulaciones de Protección de Datos de ADGM y la DPL Federal), registro del Beneficiario Final Real (UBO), Regulaciones de Sustancia Económica (ESR), cumplimiento del IVA, y requisitos regulatorios sectoriales en servicios financieros, salud, bienes raíces y tecnología. Al Safar & Partners asesora a las empresas sobre la construcción y el mantenimiento de programas de cumplimiento efectivos en todos los requisitos regulatorios relevantes.

Cumplimiento de AML/CFT

El Decreto Ley Federal No. 20 de 2018 sobre Lucha contra el Lavado de Dinero y el Decreto Ley Federal No. 26 de 2021 imponen obligaciones integrales de AML/CFT a los negocios y profesiones no financieras designadas (DNFBP) así como a las instituciones financieras. Las obligaciones incluyen: debida diligencia del cliente, identificación del beneficiario final, monitoreo de transacciones, informes de transacciones sospechosas (STR) a la Unidad de Inteligencia Financiera de los EAU (UAEFIU) y capacitación del personal. Asesoramos sobre el diseño, evaluación y remediación de programas de cumplimiento de AML, y representamos a los clientes en investigaciones regulatorias.

Cumplimiento de Protección de Datos

El Decreto Ley Federal No. 45 de 2021 sobre Protección de Datos Personales de los EAU, vigente desde enero de 2022, se aplica a los controladores y procesadores de datos que operan en o desde los EAU. El DIFC y ADGM tienen cada uno sus propios regímenes de protección de datos. Asesoramos sobre evaluaciones de impacto de privacidad, políticas de protección de datos, mecanismos de consentimiento, acuerdos de transferencia de datos, procedimientos de solicitud de acceso del sujeto y obligaciones de notificación de infracciones.

Cumplimiento del Beneficiario Final Real (UBO)

La Resolución del Gabinete de los EAU No. 58 de 2020 requiere que todas las empresas de tierra firme mantengan un registro UBO y presenten información UBO ante la autoridad de licencias. Las penas por incumplimiento son significativas. Asesoramos a las empresas sobre sus obligaciones de UBO, ayudamos a identificar a los beneficiarios finales, preparamos registros y presentamos las notificaciones requeridas.

Cumplimiento Sectorial

Más allá de estos requisitos transversales, sectores específicos enfrentan obligaciones regulatorias adicionales: servicios financieros (CBUAE, SCA, DFSA, FSRA), bienes raíces (RERA), salud (Ministerio de Salud, DHA, DOH) y tecnología (TDRA). Asesoramos sobre requisitos sectoriales específicos, representamos a los clientes en procedimientos regulatorios y asesoramos sobre las implicaciones de cumplimiento de los cambios comerciales y los nuevos productos o servicios.

Common Questions

Frequently Asked Questions

Las Regulaciones de Sustancia Económica de los EAU (ESR), introducidas en 2019, requieren que las empresas que obtienen ingresos de ciertas 'Actividades Relevantes' (banca, seguros, gestión de fondos de inversión, arrendamiento, sedes, transporte marítimo, empresas holding, negocios de PI, centros de distribución y servicios) demuestren una sustancia económica adecuada en los EAU. Las empresas que no cumplen enfrentan multas e intercambio de información con autoridades fiscales extranjeras. Evaluamos la aplicabilidad de ESR y asesoramos sobre los requisitos de sustancia.
Las penas por violaciones de AML/CFT en los EAU son severas. Las multas administrativas van desde AED 50,000 hasta AED 5 millones por violaciones de AML. Las violaciones graves pueden resultar en procesamiento penal, encarcelamiento y revocación de la licencia comercial. El daño reputacional internacional vinculado al FATF es un riesgo adicional para las empresas que no cumplen y sus directivos.
La Ley Federal de Protección de Datos Personales No. 45 de 2021 se aplica a cualquier empresa que procese datos personales relacionados con individuos en los EAU — incluidas las empresas con sede fuera de los EAU que procesan datos de residentes de los EAU. Se aplican exenciones a ciertas categorías, incluidos los datos gubernamentales, el uso personal/familiar y los datos ya regulados por otras leyes de los EAU. Las empresas del DIFC y ADGM están sujetas a sus respectivos marcos locales de protección de datos. Asesoramos sobre si y cómo se aplica la ley a sus actividades específicas de procesamiento de datos.
Una auditoría de cumplimiento es una evaluación independiente de la adherencia de una empresa a las leyes y regulaciones aplicables. Es recomendable: antes de una inspección regulatoria, después de un cambio comercial significativo (fusión, nuevo producto, nuevo mercado), cuando los denunciantes o las quejas plantean preocupaciones, o como parte de un programa de cumplimiento anual. Realizamos auditorías de cumplimiento en AML/CFT, protección de datos, UBO, ESR y gobierno corporativo, proporcionando planes de acción claros para abordar las brechas identificadas.
Las investigaciones regulatorias del CBUAE, SCA, RERA, Ministerio de Economía u otras autoridades de los EAU son asuntos serios que requieren asesoramiento legal inmediato. No proporcione documentos o información sin revisión legal. Asesoramos sobre el alcance de la investigación, las obligaciones de producción de información, la interacción con los investigadores y la estrategia para responder de una manera que proteja los intereses de la empresa.

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Al Safar & Partners — abogados de confianza en Dubái desde 1979. Contáctenos hoy para obtener asesoramiento legal experto.

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