ہوم/مہارت/ملازمت اینڈ لیبر/کمپلائنس
ملازمت اینڈ لیبر

کارپوریٹ کمپلائنس دبئی میں۔

AML/CFT، ڈیٹا تحفظ اور شعبہ جاتی ریگولیٹری تقاضوں پر جامع مشورہ

دبئی اور UAE میں کارپوریٹ کمپلائنس خدمات

UAE کا ریگولیٹری ماحول بین الاقوامی معیارات کے مطابق تیزی سے پیچیدہ ہوتا جا رہا ہے، خاص طور پر اینٹی-منی لانڈرنگ، ڈیٹا تحفظ اور کارپوریٹ شفافیت کے شعبوں میں۔ Al Safar & Partners کاروباروں کو ان تمام شعبوں میں تعمیل کی ذمہ داریوں کو سمجھنے اور ان پر عمل درآمد کرنے میں مدد فراہم کرتا ہے۔

AML/CFT کمپلائنس

UAE اینٹی-منی لانڈرنگ اور کاؤنٹرنگ دی فنانسنگ آف ٹیررازم فریم ورک ڈیزگنیٹڈ نان-فنانشل بزنسز اینڈ پروفیشنز پر خاص طور پر لاگو ہوتا ہے — بشمول رئیل اسٹیٹ ایجنٹس، قیمتی دھاتوں اور پتھروں کے ڈیلرز، آڈیٹرز، کارپوریٹ سروس فراہم کنندگان اور وکلاء۔ ہم کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس طریقہ کار، مسلسل مانیٹرنگ کے نظام، مشتبہ سرگرمی کی رپورٹنگ کے طریقہ کار اور عملے کی تربیت کے پروگراموں کے ڈیزائن پر مشورہ دیتے ہیں۔

ڈیٹا تحفظ کی تعمیل

UAE میں کاروباروں کو، لاگو دائرہ اختیار کے مطابق، وفاقی PDPL، DIFC ڈیٹا تحفظ قانون یا ADGM ضوابط کی تعمیل کرنی چاہیے۔ ہم پرائیویسی پالیسیوں، ڈیٹا پروسیسنگ ایگریمنٹس، خلاف ورزی کے ردعمل کے منصوبوں اور سرحد پار ڈیٹا ٹرانسفر میکانزم کے ڈیزائن پر مشورہ دیتے ہیں۔

UBO اور کارپوریٹ شفافیت

ہم UBO شناخت، رجسٹریشن اور جاری اطلاع دہی کی ذمہ داریوں کی تعمیل پر مشورہ دیتے ہیں، اس بات کو یقینی بناتے ہوئے کہ کارپوریٹ ڈھانچے مطلوبہ شفافیت کے تقاضوں کو پورا کریں۔

شعبہ جاتی کمپلائنس

مخصوص شعبوں — فنانشل سروسز، صحت کی دیکھ بھال، رئیل اسٹیٹ اور ورچوئل اثاثوں — کو اضافی ریگولیٹری تقاضوں کا سامنا ہے۔ ہم شعبہ جاتی تقاضوں کا نقشہ بناتے ہیں اور مناسب کمپلائنس فریم ورک تیار کرتے ہیں۔

Common Questions

Frequently Asked Questions

UAE کاروبار — خاص طور پر ڈیزگنیٹڈ نان-فنانشل بزنسز اینڈ پروفیشنز (DNFBPs) جیسے کہ رئیل اسٹیٹ ایجنٹس، قیمتی دھاتوں کے ڈیلرز اور کارپوریٹ سروس فراہم کنندگان — کو UAE AML قانون اور کابینہ کے فیصلوں کے تحت جامع AML/CFT پروگرام برقرار رکھنے کی ضرورت ہے۔ اس میں کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس، مسلسل مانیٹرنگ، مشتبہ سرگرمی کی رپورٹنگ اور مقررہ عملے کی تربیت شامل ہے۔ ہم AML/CFT تعمیل پروگراموں کے ڈیزائن اور نفاذ پر مشورہ دیتے ہیں۔
UAE قانون کے تحت زیادہ تر UAE کمپنیوں کو اپنے حتمی فائدہ اٹھانے والے مالکان (UBOs) کی شناخت اور رجسٹر کرنے کی ضرورت ہے — وہ افراد جو حتمی طور پر کمپنی کے کم از کم 25% کے مالک ہیں یا اسے کنٹرول کرتے ہیں۔ کمپنیوں کو متعلقہ لائسنسنگ اتھارٹی کے پاس UBO رجسٹرز برقرار رکھنے اور UBO معلومات میں تبدیلیوں کی اطلاع دینے کی ضرورت ہے۔ عدم تعمیل جرمانے اور ممکنہ لائسنس معطلی کا باعث بن سکتی ہے۔
UAE کے پاس متعدد ڈیٹا تحفظ فریم ورک ہیں: وفاقی ذاتی ڈیٹا تحفظ قانون (PDPL) جو زیادہ تر آنشور کاروباروں پر لاگو ہوتا ہے، DIFC ڈیٹا تحفظ قانون (GDPR سے بہت زیادہ متاثر) اور ADGM ڈیٹا تحفظ ضوابط۔ تقاضوں میں شامل ہیں: پروسیسنگ کی قانونی بنیاد، ڈیٹا سبجیکٹ کے حقوق، خلاف ورزی کی اطلاع دہی کی ذمہ داریاں، اور سرحد پار ڈیٹا ٹرانسفر کی پابندیاں۔ ہم مشورہ دیتے ہیں کہ کون سا فریم ورک لاگو ہوتا ہے اور تعمیل کے پروگرام تیار کرتے ہیں۔
سزائیں مخصوص خلاف ورزی پر منحصر ہیں لیکن ان میں شامل ہو سکتے ہیں: مالی جرمانے (AML خلاف ورزیوں کے لیے AED 50,000 تک اور بعض صورتوں میں اس سے زیادہ)، تجارتی لائسنس کی معطلی یا منسوخی، فوجداری ذمہ داری سنگین معاملات میں، اور شہرت کو نقصان۔ ریگولیٹری ادارے (مرکزی بینک، SCA، DIFC DFSA) کے پاس اپنے اپنے شعبوں میں انفورسمنٹ اختیارات ہیں۔
ہم سالانہ کمپلائنس آڈٹس کی سفارش کرتے ہیں، جس میں کسی بھی مادی ریگولیٹری تبدیلیوں یا کاروباری ماڈل میں تبدیلیوں کے بعد اضافی جائزے ہوں۔ زیادہ خطرے والے شعبوں (فنانشل سروسز، رئیل اسٹیٹ، ورچوئل اثاثے) کو زیادہ کثرت سے جائزوں کی ضرورت ہو سکتی ہے۔ ہم جاری کمپلائنس مانیٹرنگ اور وقتاً فوقتاً پروگرام کے جائزوں پر مشورہ دیتے ہیں تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ آپ کا کاروبار ریگولیٹری تقاضوں کے ساتھ ہم آہنگ رہے۔

اپنے کمپلائنس پروگرام پر مشورہ

Al Safar & Partners — 1979 سے دبئی میں معتبر وکلاء۔ ماہر قانونی مشورے کے لیے آج ہی ہم سے رابطہ کریں۔

مشاورت بک کریں کال کریں +971 4 422 1944
🇵🇰 UR
🇬🇧 English 🇦🇪 العربية 🇨🇳 中文 🇩🇪 Deutsch 🇷🇺 Русский 🇮🇹 Italiano 🇵🇰 اردو 🇪🇸 Español